Unsere AML- und Verifizierungsrichtlinie

Als lizenzierter Anbieter mit Curaçao-Lizenz tragen wir Verantwortung für die Integrität jeder Transaktion auf unserer Plattform. Auf dieser Seite erklären wir, wann wir Sie verifizieren, welche Dokumente wir benötigen und wie wir Ihre Daten schützen.

Unser Bekenntnis gegen Geldwäsche

Geldwäsche, Terrorfinanzierung und Betrug sind reale Risiken im Online-Glücksspiel. Wir betreiben Crocoslots Casino unter der Lizenz der Aufsichtsbehörde von Curaçao und setzen die dort geltenden Anti-Geldwäscher-Vorschriften (AML) vollständig um. Das bedeutet für uns konkret: Risikobewertung jedes Kundenkontos, Überprüfung der Identität, laufende Kontrolle von Transaktionen und Meldung auffälliger Vorgänge an die zuständigen Stellen.

Warum betrifft Sie das? Weil diese Pflichten Ihrem Schutz dienen. Ein verifiziertes Konto kann nicht so leicht von Dritten missbraucht werden, und Ihre Auszahlungen laufen sicherer und schneller ab. Compliance ist für uns kein Formularpaket, sondern Teil des täglichen Betriebs. Unsere Compliance-Abteilung prüft Prozesse regelmäßig und passt sie an gesetzliche Änderungen an.

Wann wir Sie verifizieren

KYC steht für Know Your Customer, also die Überprüfung Ihrer Identität. Wir verifizieren stufenweise: bei der Registrierung erfassen wir Ihre Basisdaten, vor der ersten Auszahlung verlangen wir die vollständige Dokumentprüfung, und bei bestimmten Schwellenwerten oder ungewöhnlichem Verhalten können jederzeit zusätzliche Nachweise erforderlich werden.

• Registrierung: Angabe von Name, Geburtsdatum, Adresse und E-Mail sowie Bestätigung, dass Sie volljährig sind.
• Erste Auszahlung: vollständige Identitätsprüfung mit Dokumenten, bevor wir Geld ausschicken.
• Erhöhte Schwellenwerte oder Auffälligkeiten: zusätzliche Quelle-of-Funds-Nachweise nach Ermessen unserer Compliance-Abteilung.

Diese Dokumente benötigen wir

• Amtlicher Lichtbildausweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, beidseitig, aktuell und lesbar.
• Adressnachweis: Versorgerrechnung, Bankkontoauszug oder behördliche Bescheinigung, nicht älter als drei Monate.
• Zahlungsmittelnachweis: Foto der verwendeten Karte (nur letzte vier Ziffern sichtbar),Screenshot Ihres E-Wallet-Kontos oder eine Krypto-Wallet-Adresse, die Ihnen gehört.

So läuft die Prüfung ab

Der Prozess ist darauf ausgelegt, in wenigen Schritten abzuschließen. Nach dem Hochladen Ihrer Dokumente im Konto unter dem Punkt Verifizierung dauert die Bearbeitung bis zu 72 Stunden, in der Regel deutlich kürzer. Fehlt etwas, melden wir uns mit einer konkreten Rückmeldung an Sie, damit Sie fehlende Nachweise gezielt nachreichen können.

Alle Dokumente übertragen Sie über eine TLS-verschlüsselte Verbindung. Wir speichern sie getrennt von Ihren Spiel- und Transaktionsdaten, mit eingeschränktem Zugriffsrecht ausschließlich für die Mitarbeiter der Verifizierungsabteilung. Eine Weitergabe an Dritte erfolgt nur, soweit gesetzliche Meldepflichten dies verlangen.

• Schritt 1: Laden Sie Ihre Dokumente im gesicherten Bereich Ihres Kontos hoch.
• Schritt 2: Wir prüfen Vollständigkeit und Echtheit der Unterlagen.
• Schritt 3: Bei Rückfragen kontaktieren wir Sie per E-Mail oder Live-Chat.
• Schritt 4: Sie erhalten das Prüfergebnis schriftlich, bei Erfolg ist Ihr Konto für Auszahlungen freigeschaltet.

Wann wir nach Herkunft fragen

Bei außergewöhnlich hohen Einzahlungen, ungewöhnlichen Mustern oder gesetzlich definierten Schwellenwerten können wir Nachweise über die Herkunft Ihrer Mittel (Source of Funds) anfordern. Dazu genügt häufig ein Gehaltsabrechnungs-, Renten- oder Steuerbescheid bzw. ein Auszug, der den Zufluss belegt.

Wir wissen, dass diese Frage persönlich sein kann. Sie dient ausschließlich dazu, auszuschließen, dass Gelder aus illegalen Quellen über unsere Plattform fließen. Wenn wir Sie zu Quelle-of-Funds-Nachweisen auffordern, nennen wir Ihnen den genauen Anlass, die benötigte Art von Belegen und eine realistische Frist. Ein negatives Ereignis wie ein hoher Gewinn ist dabei kein Grund zur Sorge: Wir prüfen Muster und Summen, nicht Ihr Spielverhalten selbst.

Wie wir Transaktionen prüfen

Jede Einzahlung und Auszahlung durchläuft unsere automatisierten Prüfungen. Bei Auffälligkeiten, etwa Einzahlungen ohne anschließendes Spiel oder mehreren Geldbewegungen in kurzer Zeit, greift unsere Compliance-Abteilung manuell ein. Wir setzen Ein- und Auszahlungslimits ein, um Risiko-Szenarien früh zu erkennen: Mindestbetrag für beides ist 20 EUR, Auszahlungen sind auf 5.000 EUR pro Tag und 20.000 EUR pro Monat begrenzt.

Auszahlungen erfolgen nach dem Same-Method-Prinzip: Wir zahlen auf dem Weg aus, über den auch die Einzahlung kam. Haben Sie mit mehreren Methoden eingezahlt, teilen wir die Auszahlung anteilig auf. Nicht verifizierte Auszahlungskonten akzeptieren wir nicht, für jede Auszahlungsziel muss der Nachweis Ihres Eigentums vorliegen.

Was bei fehlender Prüfung passiert

Kommt die Verifizierung nicht zustande, weil Dokumente fehlen, unlesbar oder gefälscht sind, bleiben Auszahlungen gesperrt. Das Konto selbst können Sie in der Regel weiter nutzen, aber ohne geprüfte Identität fließt kein Geld von uns. Wir setzen Ihnen für die Nachreichung eine angemessene Frist und erinnern Sie mindestens zweimal daran.

Verstöße gegen unsere Regeln, darunter Mehrfachkonten, falsche Angaben, Verwendung fremder Dokumente oder Zahlungsmittel, führen zur Kontosperrung und je nach Schwere zur Einbehaltung von Guthaben und Meldung an die Lizenzbehörde. Der einfachste Weg, all das zu vermeiden: echte Daten bei der Registrierung und vollständige Dokumente bei der ersten Auszahlungsanfrage.

Wie lange wir Dokumente speichern

Wir bewahren Verifizierungsunterlagen und Transaktionsaufzeichnungen nach den Vorgaben unserer Lizenzjurisdiktion für mindestens fünf Jahre auf, gerechnet ab Ende der Geschäftsbeziehung. Diese Aufbewahrung ist gesetzlich verpflichtet und ermöglicht Nachweisen gegenüber Aufsichtsbehörden.

Nach Ablauf der Frist löschen wir Dokumente datenschutzkonform oder anonymisieren sie. Ihre Rechte bleiben unberührt: Auskunft, Berichtigung und Löschung fordern Sie jederzeit über [email protected] an, unser Support-Team ist rund um die Uhr erreichbar.

Häufige Fragen

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren lassen?

Nein, die Registrierung genügt für Einzahlungen. Vor der ersten Auszahlung benötigen wir Ihre vollständigen Dokumente.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

Bis zu 72 Stunden nach Eingang vollständiger Unterlagen, in der Regel deutlich schneller.

Warum zahlen Sie nicht auf ein anderes Konto aus?

Wir folgen dem Same-Method-Prinzip und zahlen auf dem Weg aus, über den die Einzahlung kam, und nur auf Konten, die nachweislich Ihnen gehören.

Welche Dokumente zählen als Adressnachweis?

Aktuelle Versorgerrechnungen, Bankauszüge oder behördliche Bescheinigungen, nicht älter als drei Monate und mit Ihrem Namen und Ihrer Adresse.

Was passiert, wenn ich keine Quellennachweise liefere?

Ohbe die angeforderten Nachweise bleiben Auszahlungen gesperrt, und das Konto kann nach Ablauf der Frist eingeschränkt werden.